【什么叫基金净值】基金净值是投资者在购买或赎回基金时，用来计算投资收益的重要指标。它反映了基金资产在某一特定时间点的单位价值。理解基金净值对于投资者来说至关重要，因为它直接影响到投资的成本和收益。
一、基金净值是什么？
基金净值（Net Asset Value，简称NAV）是指基金总资产减去总负债后的余额，再除以基金总份额所得出的每份基金的价值。简单来说，基金净值就是每一份基金的价值。
基金净值通常在每个交易日结束后计算并公布，投资者可以通过基金公司官网、第三方平台等渠道查看。
二、基金净值的计算方式
基金净值 = （基金总资产 - 基金总负债） / 基金总份额
- 基金总资产：包括基金持有的股票、债券、现金等所有资产。
- 基金总负债：包括基金需要支付的费用、管理费、托管费等。
- 基金总份额：指基金发行的所有份额总数。
三、基金净值的作用
| 作用 | 说明 |
| 投资成本计算 | 投资者买入基金时，根据当天的净值计算投入金额。 |
| 赎回收益计算 | 投资者赎回基金时，根据赎回日的净值计算收益。 |
| 衡量基金表现 | 基金净值的变化可以反映基金的投资表现。 |
| 风险提示 | 基金净值波动较大可能意味着风险较高。 |
四、基金净值与价格的区别
| 项目 | 基金净值 | 基金价格 |
| 定义 | 每份基金的实际价值 | 基金的买卖价格 |
| 计算方式 | 总资产 - 总负债 / 份额 | 由市场供需决定 |
| 公布时间 | 每个交易日结束时公布 | 实时变动 |
| 是否有溢价或折价 | 一般无溢价或折价 | 可能存在溢价或折价 |
五、基金净值的查询方式
| 查询方式 | 说明 |
| 基金公司官网 | 提供最新的基金净值信息 |
| 第三方平台 | 如天天基金网、雪球、东方财富等 |
| 手机App | 多数基金公司提供手机端查询功能 |
| 银行或券商 | 通过银行或证券账户查看基金净值 |
六、基金净值的影响因素
| 因素 | 说明 |
| 市场行情 | 股票、债券等资产价格波动会影响基金净值。 |
| 基金经理操作 | 基金经理的投资策略和操作会影响基金表现。 |
| 基金类型 | 不同类型的基金（如股票型、债券型、混合型）净值波动不同。 |
| 管理费用 | 基金管理费、托管费等会从基金资产中扣除，影响净值。 |
七、总结
基金净值是衡量基金价值的核心指标，它不仅决定了投资者的买入和赎回成本，也反映了基金的表现和风险水平。投资者应关注基金净值的变化趋势，并结合自身风险承受能力和投资目标进行合理配置。
| 项目 | 内容 |
| 定义 | 基金总资产减去总负债后，除以基金总份额得到的每份价值 |
| 用途 | 计算投资成本、收益、评估基金表现 |
| 查询方式 | 基金公司官网、第三方平台、手机App等 |
| 影响因素 | 市场行情、基金经理操作、基金类型、管理费用等 |
通过了解基金净值，投资者可以更清晰地掌握自己的投资情况，做出更加理性的决策。